Юристу
Росфинмониторингом разъяснены отдельные вопросы, возникающие у кредитных организаций при применении законодательства о ПОД/ФТ
10 марта
<Информация> Росфинмониторинга
«О применении кредитными организациями мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и приостановлению операций»
Росфинмониторингом разъяснены отдельные вопросы, возникающие у кредитных организаций при применении законодательства о ПОД/ФТ.
В частности, сообщается, что в Федеральном законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» закреплен перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, на которых распространяются требования данного Федерального закона. В данный перечень, в том числе, входят кредитные организации.
Указанным Федеральным законом предусмотрено право кредитных организаций отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если у сотрудника кредитной организации в ходе реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что операция (сделка) совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Также предусмотрено право кредитных организаций:
- отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области
Вернуться к списку новостейЦентр консультирования
(343) 375-78-78
Почта: ck@consultant-so.ru
Горячая линия
(343) 355-56-76, 317-85-55
Почта: hotline@consultant-so.ru
Рекомендуемые системы:
Юристу (комплект Оптимальный)
Юристу (комплект ПРОФ)
Юристу (комплект Эксперт)